• FATF داروی تلخ نظام بانکی ایران

  • مریم کیان پور

    عضو
    16 دی 1399 در 11:44 بعد از ظهر

    اگر شما بدانید بانکی که پولتان را نزد آن سپرده گذاری می کنید، آن پول ها را صرف اعمال ناپسند مانند قاچاق می کند، چه می کنید؟ همین جا جا دارد این را بگوییم که به این پول که از راه های ناپسند و غیر اخلاقی به دست می آید پول کثیف می گویند. البته اگر کسی نباشد که این پول های کثیف را ردیابی کند، وارد سیستم بانکی شده و قابل تشخیص از پول های دیگر نخواهد بود. به این کار هم پولشویی می گویند. حال اگر بدانید که فعالیت هایی که آن بانک در آن سرمایه گذاری می کند بسیار پرریسک است و احتمال دارد سرمایه شما دود هوا شود چه می کنید؟ فکرش هم آدم را نگران می کند؛ نه؟ اینها دغدغه همه انسانهاست. به همین دلیل بود که در سال 1989 گروهی از کشورها، کارگروهی را به منظور پایش کشورهای مختلف در خصوص قوانین ضدپولشویی تشکیل دادند. نام این کارگروه «گروه ویژه اقدام مالی» یا همان FATF است. این گروه در سال 2001 و بعد از حمله یازده سپتامبر بررسی کشور ها در خصوص مبارزه با تامین مالی تروریسم را هم در دستور کار خود قرارداد. تا دغدغه هایی را که در بالا به آن اشاره کردیم از بین ببرد. FATF یک نهاد فرادولتی است و به هیچ کشوری وابسته نیست. البته نمی توان منکر نفوذ کشورهای پرقدرت در آن شد. این سازمان در حال حاضر ۳۷ عضو دارد تقریبا تمام کشور های دنیا بجز ایران و کره شمالی با آن همکاری دارند. خروجی این کارگروه تدوین استانداردهایی است که در صورت اجرا رهگیری، شفاف‌سازی و شناسایی پول‌های کثیف حاصل از قاچاق مواد مخدر، رشوه، اختلاس و غیره را برای اعضا و کشورهای همکار فراهم می سازد.
    عضویت در FATF اجباری نیست اما با توجه به فراگیر شدن اجرای استانداردها و توصیه های آن از سوی اعضا و سایر کشورها، عدم عضویت یا عدم تطبیق سیستم های بانکی با استانداردهای آن موجب قطع ارتباط در تعاملات بانکی و مراودات بازرگانی با سایر کشور ها می شود زیرا سرمایه گذار خارجی با پالسهای منفی ای که از FATF دریافت می کند ریسک سرمایه گذاری را بالا ارزیابی نموده، یا از سرمایه گذاری در چنین کشوری خودداری می کند و یا هزینه سرمایه پدیری برای چنین کشوری بالا می رود.
    پیوستن به FATF ی محدویت هایی را برای کشور ها ایجاد می کند ولی به خاطر شافیت مالی که ایجاد می کند مزایایی زیر را برای اعضاء دارد:
    • کاهش قابل توجه جرائم مالی و پولشوئی
    • جلوگیری از فرار مالیاتی
    • جلوگیری از حمایت از تروریسم
    در حال حاضر کشور ما در لیست سیاه FATF قرار دارد. پیوستن ایران به FATF را اگر هم تصمیم خوبی ندانیم، انتخاب بین بد و بدتر است. بدی که به نظر می رسد اگر اتفاق نیفتد اوضاع اقتصادی کشور از این هم بدتر خواهد شد. زیرا با فرض احیای برجام و رفع تحریم ها هم تا سیستم های بانکی خود را با استانداردهای FATF تطبیق ندهد اتفاق مثبتی در اقتصاد کشور نخواهد افتاد. دقیقا شبیه آنچه در روزهای پس از امضائ برجام شاهدش بودیم.
    امیدوارم این مطلب برایتان مفید بوده باشد.
    نظر شما چیست؟

    آیا پیوستن به FATF به نفع مصالح ملی ایران می باشد؟

    آیا ایران به FATF خواهد پیوست؟

    آيا گربه ما از سوراخ FATF رد خواهد شد؟

مشاهده 1 از 1 پاسخ

نوشته اصلی
0 از 0 نوشته جون ۲۰۱۸
حالا