-
پول شویی وتامین مالی تروریسم در صنعت بیمه مطالعه موردی موسسه IAIS
موسسه International Association of Insurance Supervisors که در بازل سوئیس قرارداره درگزارشی که برای مجموعه بانک جهانی در سال2013 در خصوص پولشویی و تامین مالی تروریسم تهیه کرد چند هشدار را برای عملیات خطرناک در این زمینه در صنعت بیمه مطرح نمود این هشدارها را برای آشنایی دراینجا ذکر می کنم :
-اولیش اینه که بیمه گزارتون از خارج از کشور باشه ودرخواست صدور بیمه نامه را از اونجا داشته باشه درحالیکه بیمه نامه را درکشور خودش وشاید ارزونتر هم بتونه بخره.
-بیمه گزار شما هر شرایطی که براش تعیین می کنین را قبول می کنه، سر شرایط بسیار محدود کننده وحتی حق بیمه بالا چونه نمی زنه وسریع قبول می کنه یعنی اگر شرایط بسیار هم نامطلوب باشه بازم میاد و اونو میپذیره.
-یه هشدار دیگه ش که به نظر من خیلی هشدار جدیه اینه که بیمه نامه را که شرکت بیمه صادر کرد بعد مدتی بیمه گزار درخواست فسخ می کنه ودرخواست میکنه پول حق بیمه به شخص ثالثی داده بشه. بیمه گزاری که زیاد درباره شرایط عمومی وخصوصی بیمه نامه و ریسک تحت پوشش ریز نمیشه و قبول میکنه در خصوص فسخ قبل از موعد بیمه نامه خیلی دقیق و موشکافانه عمل می کنه.
-ابزار دیگه اینه که بعد از یه مدت از صدور بیمه نامه بیمه گزار درخواست تغییر ذینفع بیمه نامه را میکنه اگر شرایطش بدون مجوز شرکت بیمه امکان داشته باشه.
-درخواست برای انتقال کل مبلغ بیمه نامه با استفاده از طریق انتقال الکترونیکی و یا ارز خارجی.
-درخصوص آدرس محل سکونت بیمه گزار که بعد از روشن شدن که وجود خارجی نداره.
-
3 پاسخ ها
-
به نکات خیلی خوبی اشاره کردین. جالب تر اینکه با خوندن برخی بندها پولشویی برای آدم روشنتر میشه. حتما برای اعضاء شاب مفید خواهد بود. ممنون.
-
درود وسپاس استاد عظیمی بزرگوار
-
-
بعضی از موارد مطرح شده را می توان به عنوان بندهای کنترلی در دستورالعمل نظارت صدور رشته های مختلف و حتی در چک لیستهای نظارتی گنجاند.
Log in to reply.